Três sócios, um escritório em Londres e uma convicção: um acompanhamento patrimonial rigoroso, acessível para além do círculo ultra-rico.
A nossa missão
A B.A.I.F foi fundada em 1999 em torno de um modelo de consultoria independente: honorários baseados no acompanhamento, sem retrocessões nem produtos próprios impostos.
Acompanhamos empresários, profissões liberais e famílias em transição patrimonial. O nosso perímetro é deliberadamente restrito: gerimos aquilo que compreendemos em profundidade, num quadro institucional rigoroso.
O que nos define
As nossas comissões são fixas e conhecidas antecipadamente. Sem retrocessões, sem produtos internos. Se não recomendamos um produto, é porque não acreditamos nele - não porque nos paga menos.
Cada um dos nossos consultores está devidamente certificado e efetua um mínimo de 35 horas de formação por ano. Evitamos a aprendizagem do consultor em detrimento do cliente: cada dossiê é seguido por um perfil experiente.
Concebemos as nossas estratégias a longo prazo, na duração da relação com o cliente, e não para otimizar um reporting trimestral.
Governação
Um comité de direção estruturado em torno de quatro funções-chave: presidência, direção geral, direção de investimentos, conformidade e controlo interno.
Define a orientação estratégica do estabelecimento e garante a coerência do modelo independente: sem retrocessões, sem produtos próprios, no tempo.
Pilota a organização no quotidiano: desempenho operacional, qualidade de serviço, coordenação das equipas e relação com os clientes institucionais.
Enquadra as escolhas de alocação, a seleção dos suportes e a documentação das decisões de gestão, em coerência com os perfis de risco definidos com os clientes.
Assegura o respeito do quadro regulamentar aplicável (RGPD, BC/FT, MiFID II) e conduz o controlo permanente dos procedimentos.
O nosso percurso
Três sócios abrem um escritório em Londres e acompanham os seus primeiros clientes institucionais e familiares, trazidos das suas funções anteriores.
Abertura de dois escritórios para acompanhar os clientes expatriados e a clientela continental.
A casa não havia distribuído produtos estruturados ligados aos subprimes. As carteiras atravessam a crise no quadro da política de gestão prudente definida internamente.
Lançamento do primeiro portal do cliente com relatório em tempo real. Desenvolvido internamente, sem fornecedor externo, para manter o controlo dos dados.
Criação de uma mesa dedicada a custódia e alocação cripto, após 18 meses de formação da equipa. Recusa deliberada de entrar durante o bull run de 2020.
A casa conserva o seu posicionamento independente, o seu perímetro controlado e o seu modelo sem retrocessões nem produtos próprios.
Um consultor dedicado recebe-o para uma primeira troca confidencial, sem compromisso.